Cum a reuşit un escroc să golească conturile clienţilor unor bănci dându-se drept femeie. Tertipurile „doamnei Elena“

0
Publicat:
Ultima actualizare:
Hamza András a profitat de breşele de securitate în cazul procedurilor bancare efectuate telefonic
Hamza András a profitat de breşele de securitate în cazul procedurilor bancare efectuate telefonic

Un tânăr de 25 ani, din Oradea, a ajuns în Arestul Poliţiei, după ce a golit conturile bancare ale unor femei urmând un scenariu demn de filmele de comedie. El a reuşit să păcălească nu doar victimele, ci şi pe funcţionarii unei bănci şi pe un operator de telefonie mobilă.

Hamza András a comis cele două escrocherii în luna ianuarie a acestui an. Escrocul a sunat o orădeancă în vârstă de 31 de ani dându-se drept „doamna Elena” la telefon şi s-a prezentat ca reprezentantă a unei organizaţii care desfăşoară cursuri de recalificare profesională, finanţate cu fonduri europene.

Impostorul a fost extrem de convingător, în condiţiile în care femeii nici măcar nu i s-a părut ciudat că nu trebuie să facă înscrierea la curs personal, ci ajunge să trimită printr-o persoană indicată de "doamna "Elena" documente precum copii după actul de identitate, extrasul de cont de la banca unde îşi încasează salariul şi, totodată, cardul de credit, precum şi codul PIN al acestuia, sub pretextul că documentele solicitate sunt necesare pentru înscrierea la cursurile respective.

Ca oferta să fie şi mai atractivă, Hamza i-a promis victimei că, în cadrul proiectului, îi va putea achita şi datoriile acumulate pe respectivul card de credit.

Conform referatului de arestare înaintat judecătorului de drepturi şi libertăţi de către procurorii Parchetului de pe lângă Tribunalul Bihor, imediat ce a primit cardul de credit, Hamza i-a scos toţi banii rămaşi. 

Cum se păcăleşte o bancă

Hamza a folosit oarecum acelaşi scenariu şi în cazul celeilalte victime. În acest caz, însă, femeia nu i-a trimis cardul, ci doar copia actului de identitate şi extrasul de cont. Cu cele două documente în mână, impostorul a sunat la Call center-ul băncii, dându-se drept victima sa şi cerând informaţii despre sold, respectiv sprijin pentru efectuarea unui transfer bancar.

Cum însă nu a sunat de pe numărul de telefon declarat în relaţia cu banca, bărbatul fost refuzat. Ca atare, Hamza a găsit o metodă ca să fenteze banca. A intrat la un Orange Shop, a prezentat copia cărţii de identitate a victimei sale şi a obţinut de la operator o cartelă SIM nouă, căreia îi era atribuit numărul de telefon al victimei. Pe româneşte, a clonat cartela SIM a victimei sale, care a rămas în acest fel cu un număr blocat.

Imediat după aceea, bărbatul a sunat din nou la Call Center-ul băncii, şi, prezentându-se din nou ca şi cum ar fi victima, avându-i şi actele acesteia în mână, a parcurs toţi paşii de verificare a identităţii, obţinând apoi sprijin pentru activarea serviciului de smart mobile banking. 

"Prin respectiva aplicaţie, a transferat suma de 5.800 lei din contul persoanei vătămate în contul său deschis la Banca Transilvania", mai scrie în referatul în baza căruia Tribunalul Bihor a emis pe numele orădeanului un mandat de arestare pentru 30 de zile pentru efectuarea de operaţiuni financiare în mod fraudulos şi acces ilegal la un sistem informatic.

Cinci dintr-un foc

Hamza András este un impostor notoriu. În 2017, a încercat să adune sponsorizări minţind că oferă mese calde orfanilor şi sărmanilor, iar anul trecut, în luna februarie, a golit conturile bancare a cinci persoane cu dizabilităţi aflate în grija Asociaţiei Alsterdorf. 

În respectiva escrocherie, aflată în ancheta procurorilor de la Parchetul de pe lângă Judecătoria Oradea, bărbatul este acuzat că a furat datele păgubiţilor şi a sunat la Call Center-ul băncii, dându-se drept titularul conturilor şi cerând să i se trimită la domiciliu carduri noi în locul unora care i-ar fi fost furate, dar la alte adrese decât cele din contracte, unde curierii le-au predat fără nicio verificare a identităţii.

Frauda, posibilă din cauza neglijenţei curierilor, a provocat o pagubă de aproximativ 17.000 lei, sumele furate de Hamza din conturile celor 5 persoane cu handicap. Cert este că, în urma acestor probleme, banca cu pricina şi-a întărit procedurile de securitate atât în cazul livrărilor  de carduri dar şi cele  de identificare în cazul apelurilor telefonice. 

Oradea



Partenerii noștri

Ultimele știri
Cele mai citite