Firmele off-shore şi grupurile de persoane care acţionează concertat nu vor avea dreptul să deţină cote în capitalul băncilor din Moldova

Banca Naţională a elaborat un Regulament ce prevede detalierea cadrului juridic referitor la acţionariatul băncilor, implementarea căruia ar putea asigura stabilitatea, buna funcţionare şi viabilitatea sistemului bancar, prin formarea unui acţionariat care să ofere certitudinea asigurării unei gestiuni prudente şi sănătoase în cadrul fiecărei instituţii

Una dintre prevederile de bază a documentului se referă la firmele off-shore şi grupurile de persoane care acţionează concertat, care nu vor mai avea dreptul să deţină direct sau indirect cote de participare în capitalul unei bănci din Republica Moldova.
„Nu pot deţine direct sau indirect cote de participare în capitalul băncii persoanele rezidente ale jurisdicţiilor care potrivit actelor normative ale Băncii Naţionale au fost calificate ca jurisdicţii ce nu implementează standardele internaţionale de transparenţă“, se menţionează în proiectul noului Regulament. De asemenea, documentul prevede că nu vor putea deţine acţiuni „grupurile de persoane care acţionează concertat şi care au în componenţa lor o persoană din jurisdicţiile menţionate”.

Obiectivul urmărit de proiect este detalierea cadrului juridic referitor la acţionariatul băncilor şi are ca finalitate, în ultimă instanţă, menţinerea stabilităţii, a bunei funcţionări şi a viabilităţii sistemului bancar al Republicii Moldova, notează BNM. Acest scop urmează a fi atins prin formarea unui acţionariat care să ofere certitudinea asigurării unei gestiuni prudente şi sănătoase în cadrul fiecărei bănci şi urmărirea conduitei acţionarilor pe tot parcursul existenţei unei bănci.

Potrivit BNM documentul se înscrie într-un proces mai amplu de reformare a cadrului juridic ce guvernează acţionariatul bancar şi în eforturile de transpunere a legislaţiei Uniunii Europene în materie, a normelor şi bunelor practici ale statelor europene.

Proiectul defineşte noţiuni-cheie, precum “influenţa dominantă asupra persoanei”, “legături strânse”, “persoane care acţionează concertat” şi reglementează condiţiile privind solicitarea permisiunii prealabile a Băncii Naţionale pentru dobândirea sau majorarea cotei substanţiale în capitalul social al unei bănci şi adoptarea deciziei. Documentul conţine criteriile de evaluare a achizitorului potenţial, prevederi privind monitorizarea calităţii acţionariatului, măsurile întreprinse de Banca Naţională în cazul neconformării deţinătorilor de cote în capitalul băncii cerinţelor prevăzute de legislaţie privind calitatea acţionariatului.

„Băncile vor trebui să demonstreze publicului larg că sunt entităţi transparente şi eficiente, care activează pentru binele acţionarilor şi clienţilor, precum şi în folosul întregii comunităţi”, se precizează în mesajul guvernatorului BNM Dorin Drăguţanu adresat angajaţilor din sistemul bancar moldovenesc cu ocazia zilei profesionale.